«

»

Fév 16

Investir dans un parc éolien : un exemple concret !



Il y a maintenant 18 mois, j’avais rédigé une série d’articles sur l’investissement dans les parcs éoliens. Ces trois articles restaient somme toute, assez théoriques. Aujourd’hui, passons de la théorie à la pratique avec un exemple concret. Je précise que j’ai personnellement réalisé l’investissement que je vais présenté ici.

Eoliennes du Santerre-Valorem

 

Votre épargne investie à 5% près de chez vous !

 

Savez vous où va votre épargne sur le livret A ? ou dans votre assurance vie ? On entend dire que cela sert à prêter pour les logements sociaux, ou à l’état (voir à l’état grecque !)… Mais finalement, on ne sait pas bien.

 

En bourse, en investissant dans un fond commun de placement, c’est encore pire, on ne sait pas du tout ! Si on va sur des actions, c’est un peu plus ciblé puisqu’on connaît l’entreprise qui bénéficie de notre investissement.

 

En résumé, il n’y a guerre que lorsque vous investissez sur un bien immobilier que vous savez exactement où va votre argent…

 

Nous allons voir qu’il est possible d’investir différemment.

Fondation éolienne

Un parc éolien dans la plaine sur Santerre dans la Somme

Coulage fondations éolienne

L’investissement que je vous présente dans cet article va servir à la construction d’un parc éolien dans la pleine du Santerre dans la Somme (c’est à l’est d’Amiens). Le Santerre était surtout connu pour les pommes de terres et les endives. C’est aussi devenu un haut lieu de l’éolien en France.

 

Le Santerre se prête bien à l’éolien pour plusieurs raisons :

  • C’est une zone assez ventée ;
  • Les vents sont assez réguliers ;
  • Le terrain est plat ce qui favorise à la fois des vents non turbulents et une implantation facile ;
  • L’habitat est regroupé en villages ce qui laisse des zones libres pour les éoliennes ;

 

Avec un département de la Somme qui a historiquement favorisé l’éolien dans cette région, il y a déjà de nombreux parcs installés ce qui implique aussi un bon retour sur la qualité des parcs. Ayant personnellement travaillé sur l’ingénierie de l’un d’entre eux, je peux vous assurer que c’est une zone où les parcs éoliens sont rentables.

 

Montage rotor éolienne

Valorem – une société reconnue dans le monde de l’éolien

 

Le parc éolien a été développé, puis sera construit et exploité par Valorem. Cette société est l’une des plus anciennes de France dans l’éolien et elle a déjà installé environ 200 éoliennes. Ce projet de 8 éoliennes est donc un projet de routine pour Valorem.

 

L’idée de faire participer le public au financement de ce projet est donc avant tout une vision partagée du développement de l’éolien et non un besoin de la société pour survivre !

 

 

Les riverains participent au financement

 

En Allemagne et au Danemark, il est très courant que les riverains participent au financement des parcs éoliens. En France, cela reste malheureusement anecdotique (si on excepte le beau succès du parc éolien de Béganne). En générale, les société porteuses des projets doivent investir elles mêmes avec l’aide de prêts bancaires. Cela n’aide pas à l’adhésion du public pour les projets qui se montent à côté de chez eux.

 

Ce projet participe de la timide avancée française du financement des projets locaux par des riverains.

 

Un investissement sous forme de prêt

 

Il existe plusieurs façons d’investir dans des projets d’énergie renouvelables :

  • Entrer au capital d’une société porteuse de projet en achetant des actions (lors d’une augmentation de capital de préférence) ;
  • Prêter à une société porteuse de projet lors de l’émission d’une obligation ;
  • Entrer directement au capital d’une centrale (c’est à dire les éoliennes elles-mêmes) ;
  • Prêter à une centrale : c’est le cas de notre investissement ;

 

Les deux derniers cas sont intéressants, car vous ne supportez pas de risque de faillite, car les centrales éoliennes ont un financement assurée par un contrat de vente d’électricité garanti durant 15 ans.

 

Le fait d’entrer au capital d’une centrale éolienne est intéressant à très long terme. En effet, vous ne toucherez pas de dividendes avant 5 à 10 ans. Le choix fait ici est de proposer un prêt à court terme. Ainsi, vous ne vous engagés pas sur le long terme.

 

Attention, lorsque je parle de prêt, ici, vous êtes la banque ! Vous prêtez la somme au départ (ici il est possible de mettre 1000 €), puis « le parc éolien » vous rembourse avec les intérêts !

 

Autre avantage, lorsque vous investissez directement dans le capital d’une société ou d’un parc éolien, la valeur de votre part peut bouger dans le temps, vers le haut ou vers le bas. Par ailleurs les dividendes ne sont pas forcément récurrents et dépendent des condition de vent et de la politique de versement décidée chaque année. Avec un prêt, vous connaissez à l’avant le taux d’intérêt qui reste fixe dans le temps.

Travaux de montage d'une nacelle d'éolienne

Un taux d’intérêt de 5% brut soit 3,5 fois supérieur au livret A

 

Le taux d’intérêt est de 5%. Il faut évidemment retirer les prélèvements sociaux (15,5%) et les impôts sur le revenus. Grossomodo, si vous êtes dans la tranche d’impôt de 14%, votre taux d’intérêt net sera de 3,5%.

 

3,5%, cela ne paraît pas hyper élevé ! Mais en ce moment où sont les taux d’intérêts élevés ?

  • Les livrets réglementés sont à 1%
  • Les assurances vies peuvent atteindre 3%… brut !
  • En s’y connaissant un peu, on fait assez facilement 5% sur les dividendes en bourse. Là encore, c’est brut avec un fort risque sur le capital.
  • Dans l’immobilier, il est possible d’atteindre ces niveaux grâce à l’effet de levier. Mais le ticket d’entrée n’est pas le même.

 

Bref, au final, c’est un placement très compétitif.

Vue du haut d'une éolienne : parc éolien des vingt settiers

Quels sont les risques ?

 

Il convient évidemment de parler des risques ! En effet, sur ce type d’investissement votre capital n’est pas garanti. Il y a le risque de défaut de remboursement !

A mon avis, vu le montant du prêt fait aux particuliers (à nous) de 60 000 € face au montant que la banque a dû prêter (je l’estime à plus de 20 million d’euros), le risque de défaut est assez limité.

 

Le crowfunding : l’investissement du 21ème siècle

 

Ce type de financement en passant par un appel au grand public s’appelle le crowfunding. Finalement, c’est un nouveau terme mais ce type d’investissement participatif est un peu la base du capitalisme ! L’innovation, c’est qu’avec les outils internet, on peut toucher plus de monde sur un espace géographique illimité. Cela permet aussi de trouver plus facilement des projets de niches intéressants pour investir.

 

Au 21ème siècle, l’alliance de l’investissement participatif et d’Internet permet à de nombreux investisseur de trouver des projet intéressants et à de nombreuses PME de trouver des financements.



Vous souhaitez faire construire une maison passive en Normandie ou rénover votre habitat en Normandie, contactez moi, je peux vous aider.

 

(16 commentaires)

Passer au formulaire de commentaire

  1. Banquenet

    Très intéressant, merci pour cet article. Malgré une certaine prise de risque, l’investissement semble en effet très rentable !

    1. Quentin

      Franchement, la prise de risque est hyper limitée ! Déjà l’investissement maxi est de 1000 €, ensuite, un prêt de 60 000 € c’est une goutte d’eau pour une centrale éolienne.

      1. Daniel

        Bonjour, article très intéressant qui mérite une grande attention.C’est vrai que cela semble très intéressant avec un potentiel de rentabilité élevé. D’autan plus que s’est l’avenir avec les autres types d’énergies renouvelables et écologiques. Merci pour toutes ces explications.
        Daniel Articles récents…Fournisseur d’électricité renouvelableMy Profile

        1. Quentin

          Par ailleurs, il s’agit d’investissement local et visible. Vous voyez l’objet dans lequel vous avez mis votre argent.

  2. Thör

    Bonne idée, je pense que ça vaut le coup, et en plus d’être un placement intéressant, on investi dans de l’éolien, le principe me plait bien.

    1. Quentin

      Tu te lances ?

  3. Valérie Wineh

    Bonjour,
    Je vous remercie pour cet article très intéressant. C’est vrai qu’il s’agit là d’un placement intéressant et utile. Mais, à titre individuel, il ne permet pas de se constituer un patrimoine transmissible à ses héritiers. Je me trompe?

    1. Quentin

      Non, dans ce cas, précis, c’est un placement court terme (un peu comme un compte à termes) qui permet de placer son argent à un taux intéressant durant deux ans. Dans l’éolien, il faut avoir des parts dans un parc pour imaginer faire une transmission à des héritiers. Et encore,un parc éolien est un bien amortissable sur 20 ans, donc la part ne vaut plus rien à terme. L’intérêt étant les dividendes touchés entre les années 7 et 20.

      De toutes façons, de transmissible vraiment valable à ses héritiers, il n’y a que l’immobilier, sauf éventuellement posséder un gros portefeuille boursier ou même une entreprise.

  4. Florian

    Bonjour,

    J’aimerais, si possible, avoir des précisions.
    Je propose de prêter 1 000€ ( c’est le maximum apparemment).
    Combien de temps le parc a pour me rembourser la totalité de ma somme+ les interêts ?
    Ce qui m’amène à dire, le remboursement est mensuel, trimestriel ou annuelle ?
    A partir de quand on prête l’argent et à partir de quand nous commençons à percevoir les sommes ? Exemple, je prête au 1e janvier 2015, mais le parc sera finis d’être construis en Juin de la même année et donc produira qu’a partir de ce moment la, le parc commence à me rembourser quand ? A partir de février ou à partir de l’ouverture ( juin) du parc ?
    Et dernière pour la route, je prends l’exemple pour un remboursement des 1 000€ et des intérêts en 2 ans, si c’st mensuel, je toucherais donc : 1 000/24(mois)= 41,66€ + 41,66*0,035=1,46 soit un total mensuel de 43,12. Et au bout des deux ans, on aura récupéré les 1 000€ + 1,46*24(mois) soit 1 035€.

    J’espère avoir été clair, c’est le premier commentaire que je poste, j’en profite donc pour vous saluer et vous féliciter pour le contenu de vos deux blogs.

    Je vous souhaite une agréable journée

    Cordialement Florian

    1. Quentin

      Bonjour et merci pour les encouragements (vu le temps que je passe à écrire ce blog, c’est toujours agréable),

      Dans ce cas précis, le prêt est d’une durée de deux ans avec un remboursement trimestriel. Le premier remboursement est prévu pour le 17/06/2015. On peut déposer l’argent jusqu’au 12 Mars. Passé cette date, si la suscription n’a pas atteint 60 000 €, vous êtes remboursés, sinon, l’échéancier démarre comme prévu en juin.

      C’est un prêt amortissable, donc, il y a pour chaque échéance le remboursement d’un partie du capital + les intérêts relatifs au capital restant à devoir (si je ne suis pas clair ici, je vous invite à regarder l’article ici

      Concrètement, pour 1000 € de prêtés vous recevrez des remboursement trimestriels de 132,13 € avec un montant final de 1057,06 €. Les 57,06 e de gains seront soumis à l’impôt…

      1. Florian

        Bonjour,

        Pas de quoi pour les encouragement, je trouve cela vraiment normal au vu de la qualité de vos articles.

        Merci beaucoup pour les explications, il y a justement un parc éolien qu devrait voir le jour près de chez moi dans peu de temps. Je pense me pencher dessus et voir si il y a possibilité d’investir dedans. Ce serait mon premier investissement et cela me semble donc rès intéréssant !

        Merci beaucoups pour la réponse, j’essaierais de vous tenir au courant concernant mon premier investissement.

        Bon courage et bonne journée 🙂

  5. Sandrine@avis brokers

    un projet très intéressant!! merci!! Chez nous, je crois que l’investissement aux panneaux solaires sera plus performant que l’éolienne. C’est sûr que cela apportera beaucoup de rendement car la région dans laquelle je vis est ensoleillée presque toute l’année. Le seul hic, c’est que l’énergie solaire y reste pour l’heure très couteuse à produire.

    1. Quentin

      Si vous êtes dans le sud est, les deux sont très bon !

  6. villa76

    Bonjour,
    intéressant ce mode d’investissement, en effet + compétitif que les livrets ou 1 assurance-vie…
    j’habite la Seine-Maritime, puis-je prêter la somme maxi pour un parc éolien dans la Somme ou faut-il le faire pour une installation près de chez soi? Plusieurs membres d’une famille peuvent-ils prêter?
    merci par avance,
    cordialement

    1. Quentin

      Oui, il est possible de prêter sur n’importe quel projet. Pour être sûre de vous, sachez que les parcs du quart nord ouest sont en général bien ventés.
      Si vous avez des doutes sur l’entreprise choisissez Valorem, c’est une valeur sûre. Évidemment, plusieurs membres d’une même famille peuvent prêter.
      Par ailleurs, lorsque je reçois des remboursements, je les replace dans un autre projet. Comme ça mon argent ne dors pas.

  7. Lans

    C’est un projet audacieux. Perso, je n’aurais pas pensé à ce genre d’investissement. Ça change et c’est bien trouvé ! Bravo. 🙂

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Vous pouvez utiliser ces balises et attributs HTML : <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

CommentLuv badge