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Jan 28

Stratégie en bourse : 22,6 % net d’impôts en 2013

 

 

22,6 % net en 2013. Ces rendements font rêver. Si vous aviez suivis mes conseils, vous l’auriez réalisé !

En 2013, j’avais écris un article sur ma stratégie boursière. N’ayant malheureusement pas assez de liquidités à cette époque pour investir, j’avais pris le parti de réaliser un portefeuille virtuel et de vous donner rendez-vous en 2014.

 

Pour info, je ne donne pas des conseils sans me mouiller, j’ai tout de même un portefeuille boursier réel. seulement, je n’ai pas fait d’opérations dessus en 2013.

 

Portefeuille virtuel en 2013

 

J’avais axé ma stratégie d’investissement sur un modèle : « dogs » (cliquez sous le lien pour en savoir plus), adapté au SBF 120. C’est à dire grosso modo, une stratégie basée sur l’investissement dans 10 actions à fort dividendes choisies dans les 120 plus grosses capitalisations boursières françaises.

J’avais ajouté quelques gardes fous :

  • Éviter de prendre des entreprises dans le même secteur.
  • Éviter des entreprises surcotées par rapport à leur bénéfices (on regarde pour cela un chiffre appelé le PER).

J’avais donc sélectionner les actions et les objectifs suivants :

 


Prix de l’action Nombre d’actions Prix d’achat Frais Redement attendu Revenu attendu
GDF SUEZ 14,33 € 104 1 490,32 € 9,00 € 10,29% 153,35 €
FRANCE TELECOM 7,36 € 205 1 508,80 € 9,00 € 10,58% 159,63 €
NEOPOST 44,12 € 34 1 500,08 € 9,00 € 8,79% 131,86 €
NEXITY 25,90 € 57 1 476,30 € 9,00 € 7,33% 108,21 €
BOUYGUES 21,60 € 69 1 490,40 € 9,00 € 7,82% 116,55 €
EULER HERMES 66,90 € 22 1 471,80 € 9,00 € 5,81% 85,51 €
VIVENDI 15,99 € 93 1 487,07 € 9,00 € 6,37% 94,73 €
AXA 13,10 € 114 1 493,40 € 9,00 € 5,93% 88,56 €
RENAULT 48,46 € 31 1 502,26 € 9,00 € 3,95% 59,34 €
REXEL 17,75 € 84 1 491,00 € 9,00 € 4,42% 65,90 €
TOTAL

14 911,43 € 90,00 € 7,09% 1 063,64 €

 

J’avais un objectif dividendes de 7% bruts et je n’avais pas fixé d’objectif de cours (la stratégie n’étant pas axée sur le sujet).

 

Janvier 2014, quels résultats pour ce portefeuille boursier ?

 

Une belle plus-value sur les cours !

 

Alors que ce n’est pas de base ma stratégie, la plus-value avant impôts et frais est de 25%. C’est déjà une sur-performance de 5% par rapport au cac 40.

 


Prix de l’action à l’achat Prix de l’action au 01/01/2014 Variation 2013
GDF SUEZ 14,33 € 17,09 € 19,26%
FRANCE TELECOM 7,36 € 9,00 € 22,28%
NEOPOST 44,12 € 56,02 € 26,97%
NEXITY 25,90 € 27,41 € 5,83%
BOUYGUES 21,60 € 27,42 € 26,94%
EULER HERMES 66,90 € 100,10 € 49,63%
VIVENDI 15,99 € 19,15 € 19,76%
AXA 13,10 € 20,21 € 54,27%
RENAULT 48,46 € 58,45 € 20,61%
REXEL 17,75 € 19,07 € 7,44%
TOTAL

25,29%

 

On remarque au passage qu’aucune action n’a baissé sur cette période. Mais attention, il s’agit plus d’une conjoncture favorable.

 

Les dividendes, conformes aux attentes.

 

Au niveau des dividendes, il y a toujours des petites variations. Néanmoins, la 7% brut attendu a été confirmé.

 


dividendes 2013 par action Rendement des dividendes
GDF SUEZ 1,50 € 10,47%
FRANCE TELECOM 0,80 € 10,87%
NEOPOST 3,90 € 8,84%
NEXITY 2,00 € 7,72%
BOUYGUES 1,60 € 7,41%
EULER HERMES 4,02 € 6,01%
VIVENDI 1,00 € 6,25%
AXA 0,82 € 6,26%
RENAULT 1,62 € 3,34%
REXEL 0,75 € 4,23%
TOTAL
7,14%

 

Résultats bruts du portefeuille d’actions.

 

Nous avions placé 15 000 €.

 


Nombre d’actions Prix d’achat Valeur totale au 01/01/2014 Plus value brut Valeur totale dividendes Valeur totale dividendes + actions Plus value totale Redement brut
GDF SUEZ 104 1 490,32 € 1 777,36 € 287,04 € 156,00 € 1 933,36 € 443,04 € 29,73%
FRANCE TELECOM 205 1 508,80 € 1 845,00 € 336,20 € 164,00 € 2 009,00 € 500,20 € 33,15%
NEOPOST 34 1 500,08 € 1 904,68 € 404,60 € 132,60 € 2 037,28 € 537,20 € 35,81%
NEXITY 57 1 476,30 € 1 562,37 € 86,07 € 114,00 € 1 676,37 € 200,07 € 13,55%
BOUYGUES 69 1 490,40 € 1 891,98 € 401,58 € 110,40 € 2 002,38 € 511,98 € 34,35%
EULER HERMES 22 1 471,80 € 2 202,20 € 730,40 € 88,44 € 2 290,64 € 818,84 € 55,64%
VIVENDI 93 1 487,07 € 1 780,95 € 293,88 € 93,00 € 1 873,95 € 386,88 € 26,02%
AXA 114 1 493,40 € 2 303,94 € 810,54 € 93,48 € 2 397,42 € 904,02 € 60,53%
RENAULT 31 1 502,26 € 1 811,95 € 309,69 € 50,22 € 1 862,17 € 359,91 € 23,96%
REXEL 84 1 491,00 € 1 601,88 € 110,88 € 63,00 € 1 664,88 € 173,88 € 11,66%
TOTAL
14 911,43 € 18 682,31 € 3 770,88 € 1 065,14 € 19 747,45 € 4 836,02 € 32,43%

 

La plus-value brute totale est de 4836 €, soit 32,4% (25,2 pour la valeur et 7,2 pour les dividendes). Néanmoins, il ne faut pas s’emballer, car il faut retirer les frais et les impôts !

 

22% de rendement net !

 

Quels sont les montants à retirer ?

  • Frais d’entrée et de sortie. Pour ma part, 9€ par transaction sur mon compte titre ING direct. Soit 180 € pour les dix lignes.
  • Prélèvement sociaux de 15,5% sur les plus-values et les dividendes.
  • Impôts sur le revenu : 14% pour ma tranche (et il faut compter un abattement de 40% pour les dividendes).

Voici ce que cela donne :

 


Prix d’achat Frais Plus value totale Impôts plus value Impôts dividendes Frais de reventes Plus value nette Rendement net
GDF SUEZ 1 490,32 € 9,00 € 443,04 € 84,68 € 37,28 € 9,00 € 312,08 € 20,34%
FRANCE TELECOM 1 508,80 € 9,00 € 500,20 € 99,18 € 39,20 € 9,00 € 352,83 € 22,79%
NEOPOST 1 500,08 € 9,00 € 537,20 € 119,36 € 31,69 € 9,00 € 377,15 € 24,54%
NEXITY 1 476,30 € 9,00 € 200,07 € 25,39 € 27,25 € 9,00 € 138,43 € 8,77%
BOUYGUES 1 490,40 € 9,00 € 511,98 € 118,47 € 26,39 € 9,00 € 358,13 € 23,43%
EULER HERMES 1 471,80 € 9,00 € 818,84 € 215,47 € 21,14 € 9,00 € 573,23 € 38,34%
VIVENDI 1 487,07 € 9,00 € 386,88 € 86,69 € 22,23 € 9,00 € 268,96 € 17,48%
AXA 1 493,40 € 9,00 € 904,02 € 239,11 € 22,34 € 9,00 € 633,57 € 41,82%
RENAULT 1 502,26 € 9,00 € 359,91 € 91,36 € 12,00 € 9,00 € 247,55 € 15,88%
REXEL 1 491,00 € 9,00 € 173,88 € 32,71 € 15,06 € 9,00 € 117,11 € 7,25%
TOTAL 14 911,43 € 90,00 € 4 836,02 € 1 112,41 € 254,57 € 90,00 € 3 379,04 € 22,06%

 

Il faut donc compter presque 1500 € d’impôts et de frais. Cela grève le rendement, mais il reste tout de même très intéressant.

 

Ma stratégie pour 2014 ?

 

Évidemment, il ne faut pas s’arrêter en si bon chemin ! Il faut voir sur le long terme. En effet, en 2013, la tendance a été très favorable à la bourse. Ce n’est pas le cas tous les ans.

 

Une stratégie boursière stable pour limiter les frais.

 

On a constaté que les frais et impôts pèsent lourd sur la rentabilité. Mais il est possible de les limiter :

  • En ne vendant qu’une partie des actions, on limite les frais de courtage et les impôts sur les plus-value.
  • Si on a investit sur un PEA, il n’y aura pas d’impôt sur les dividendes (à condition qu’ils restent sur ce PEA).

 

Dans le prochain article, nous verrons mon portefeuille pour 2014.

 

(7 commentaires)

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  1. squatte

    Et bien le moins que l’on puisse dire, c’est que ça laisse rêveur ! Plus je lis d’articles sur la bourse, plus je me dis qu’il va falloir que je commence à m’y intéresser. Peut-être en deuxième partie d’année, le temps de faire avancer d’autres sujets, à voir.
    En tout cas merci pour cet article précis et chiffré!
    squatte Articles récents…Comment j’ai gagné 20 000€ et 8 ans sur le crédit de ma résidence principaleMy Profile

  2. John Alright

    Bonjour et merci pour cet article. Je suis aux USA et ne me rendais pas compte que certaines sociétés comme Sue payaient plus de 10% de dividende. Même 7% c’est énorme surtout avec les taux d’intérêts aussi bas. Bien sur la diversification au niveau des secteurs et l’achat de sociétés solides ont portés leurs fruits. Ca va être intéressant en 2014, mais avec des dividendes aussi importants on peut penser que le risque de baisse est moindre par rapport à des sociétés qui ne versent pas ou peu de dividendes.

    Au fait, il y a un coquille dans le premier tableau: Redement attendu (il manque le n à rendement).

    Bonne journée !
    John Alright Articles récents…Découvrez les cadeaux personnalisés proposés par Madame Pop And Kids.My Profile

  3. k&c

    Méfiez vous que 2013 est une bonne année.
    Il faut voir ça sur plusieurs année

    J’ajouterai qu’il y a un abattement sur la plus value pouvant atteindre 80%, si le titre est détenu plusieurs année et par ailleurs on peut aussi déduire la moins value d’une année précédente

  4. Revente

    C’est cher payé les frais et les impôts lorsque l’on touche à la bourse! Tu as une bonne rentabilité, ça se voit que tu as acquis pas mal d’expérience ces dernières années. La bourse m’a toujours intéressé, le problème étant que je n’ai pas encore assez de fond à investir pour m’y mettre, mais ce n’est que parti remise! En espérant que 2014 sera bénéfiques en bourse, je vous souhaite une bonne fin de journée, à bientôt!

  5. ludovic baratier

    bonjour

    merci pour cet article très instructif.

    en fait la bourse sur le long terme est ce qui rapporte le plus

    c’est mieux que l’immobilier

    ludovic
    ludovic baratier Articles récents…Booster son portefeuille avec des petites valeursMy Profile

  6. Lionel

    Belle performance, effectivement.

    Vous avez bien fait de choisir des entreprises du secteur de l’énergie concernant les dividendes.

    je pense que le véritable secret pour gagner en bourse est d’investir sur des actions major à forts dividendes.

    La stratégie est finalement la même que dans l’immobilier :

    => un achat à bas prix

    => une gestion de qualité

    => un actif bien positionné dans son secteur d’activité

    Combien allez-vous investir en 2014 ?

    Allez-vous réorienter vos plus-values passés sur des fonds plus sécurisés ?
    Lionel Articles récents…Comment expulser un locataire en 4 joursMy Profile

  7. Pierre et vacances investir

    C’est en effet de très belles performances que vous nous présentez dans votre article! La bourse est un domaine qui peut rapporter énormément sur le long terme, certes l’immobilier ne permet pas de générer autant de bénéfices quelques fois, mais c’est un investissement sûr! Ce qui m’a toujours fait peur à la bourse, c’est de ne pas gérer correctement ses investissements et se retrouver avec un compte en négatif, et c’est là que ça fait mal!
    Merci beaucoup de partager votre expérience!

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