Stratégie en bourse : 22,6 % net d’impôts en 2013

22,6 % net en 2013. Ces rendements font rêver. Si vous aviez suivis mes conseils, vous l’auriez réalisé !

En 2013, j’avais écris un article sur ma stratégie boursière. N’ayant malheureusement pas assez de liquidités à cette époque pour investir, j’avais pris le parti de réaliser un portefeuille virtuel et de vous donner rendez-vous en 2014.

Pour info, je ne donne pas des conseils sans me mouiller, j’ai tout de même un portefeuille boursier réel. seulement, je n’ai pas fait d’opérations dessus en 2013.

Portefeuille virtuel en 2013

J’avais axé ma stratégie d’investissement sur un modèle : « dogs » (cliquez sous le lien pour en savoir plus), adapté au SBF 120. C’est à dire grosso modo, une stratégie basée sur l’investissement dans 10 actions à fort dividendes choisies dans les 120 plus grosses capitalisations boursières françaises.

J’avais ajouté quelques gardes fous :

• Éviter de prendre des entreprises dans le même secteur.
• Éviter des entreprises surcotées par rapport à leur bénéfices (on regarde pour cela un chiffre appelé le PER).

J’avais donc sélectionner les actions et les objectifs suivants :

J’avais un objectif dividendes de 7% bruts et je n’avais pas fixé d’objectif de cours (la stratégie n’étant pas axée sur le sujet).

Janvier 2014, quels résultats pour ce portefeuille boursier ?

Une belle plus-value sur les cours !

Alors que ce n’est pas de base ma stratégie, la plus-value avant impôts et frais est de 25%. C’est déjà une sur-performance de 5% par rapport au cac 40.

On remarque au passage qu’aucune action n’a baissé sur cette période. Mais attention, il s’agit plus d’une conjoncture favorable.

Les dividendes, conformes aux attentes.

Au niveau des dividendes, il y a toujours des petites variations. Néanmoins, la 7% brut attendu a été confirmé.

Résultats bruts du portefeuille d’actions.

Nous avions placé 15 000 €.

La plus-value brute totale est de 4836 €, soit 32,4% (25,2 pour la valeur et 7,2 pour les dividendes). Néanmoins, il ne faut pas s’emballer, car il faut retirer les frais et les impôts !

22% de rendement net !

Quels sont les montants à retirer ?

• Frais d’entrée et de sortie. Pour ma part, 9€ par transaction sur mon compte titre ING direct. Soit 180 € pour les dix lignes.
• Prélèvement sociaux de 15,5% sur les plus-values et les dividendes.
• Impôts sur le revenu : 14% pour ma tranche (et il faut compter un abattement de 40% pour les dividendes).

Voici ce que cela donne :

Il faut donc compter presque 1500 € d’impôts et de frais. Cela grève le rendement, mais il reste tout de même très intéressant.

Ma stratégie pour 2014 ?

Évidemment, il ne faut pas s’arrêter en si bon chemin ! Il faut voir sur le long terme. En effet, en 2013, la tendance a été très favorable à la bourse. Ce n’est pas le cas tous les ans.

Une stratégie boursière stable pour limiter les frais.

On a constaté que les frais et impôts pèsent lourd sur la rentabilité. Mais il est possible de les limiter :

• En ne vendant qu’une partie des actions, on limite les frais de courtage et les impôts sur les plus-value.
• Si on a investit sur un PEA, il n’y aura pas d’impôt sur les dividendes (à condition qu’ils restent sur ce PEA).

Dans le prochain article, nous verrons mon portefeuille pour 2014.